MASAK düzenlemesiyle parasal sınırlar ve kimlik tespiti güncellendi

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte önemli değişiklikler yapıldı. Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren bu düzenlemeler, finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırları yükseltirken, finansal kuruluşlara SMS ile doğrulama imkanı da tanıdı.

Parasal sınırlar yükseltildi

Yapılan değişiklikle, yönetmelikteki 185 bin liralık parasal sınır 375 bin liraya, 15 bin liralık diğer sınırlar ise 30 bin liraya çıkarıldı. Bu güncellemeler, müşterinin tanınması ve belirli finansal işlemler sırasında uygulanacak tedbirlerin parasal eşiklerini yeniden belirledi.

SMS ile doğrulama dönemi başladı

Yönetmelik, finansal kuruluşların müşterilerle gerçekleştirdiği işlemlerde dijital doğrulama yöntemlerini genişletti. Artık internet veya mobil bankacılık kanalları üzerinden, ya da müşterinin kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu ile işlem yapılabilecek. Bu durumda imza örneği alınması zorunluluğu kalkıyor. Ancak bu uygulamanın, işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş bir müşteri olması ve yetkisiz kişilerin işlem yapmasını engelleyecek güvenlik önlemlerinin alınması gerekecek.

Denetim raporlarında yeni düzenleme

Yönetmeliğin denetim maddelerinde de güncelleme yapıldı. Belirli yükümlü grupları dışındaki yükümlüler için sadece uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetim sırasında herhangi bir yükümlülük ihlali tespit edilirse, bu durum raporda ayrıca belirtilecek ve bu rapor, ihlal inceleme raporu yerine geçecek. Bu düzenlemelerle, finansal kuruluşların müşteri doğrulama süreçlerinde dijitalleşme teşvik edilirken, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi adına denetim mekanizması da güncellendi.