Suç gelirlerinin aklanmasına yönelik yönetmelikte değişiklikler yapıldı

Cumhurbaşkanı tarafından Resmî Gazete'de yayımlanan yeni kararla, suç gelirlerinin aklanmasına ve terörün finansmanıyla mücadeleye dair yönetmelikte önemli değişiklikler gerçekleştirildi.

Yeni eşik tutarları ve kuyumculuk sektörü düzenlemeleri

Yapılan güncellemeyle, daha önce 275.000 TL olan eşik tutar, 300.000 TL'ye yükseltildi. Ayrıca, 15.000 TL olarak belirlenen bazı tutarlar da 30.000 TL'ye çıkarıldı. Kuyumculuk sektöründe ise kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185.000 TL'den 370.000 TL'ye artırıldı. Bu yeni düzenleme, 370.000 TL ve üzeri nakit, döviz veya kuyumculuk işlemlerinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınmasını zorunlu kılıyor.

Finansal kuruluşlar için yeni doğrulama sistemleri

Finansal kuruluşlara yönelik yapılan yeniliklerden biri de SMS ile doğrulama kolaylığıdır. İnternet veya mobil kanallar üzerinden doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS kodları (OTP) ile yapılan işlemlerde imza örneği alma zorunluluğu kaldırılmıştır. Ancak bu doğrulamaların işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygunluğu sağlanmalıdır. Ayrıca, belirli yükümlüler için denetim süreci sadeleştirilerek, yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu hazırlanması öngörülmüştür. İhlal tespit edilmesi durumunda, bu rapor, ihlal inceleme raporu yerine geçecektir. Yönetmelik, yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girmiştir.